La gran oportunidad de compra con los tipos al 2% ha desaparecido. Hay que ser realista y ajustarse al panorama.
La evolución y la historia nos han demostrado que no sobrevive el más fuerte, sino el más adaptable.
La historia también nos ha demostrado que la mayoría de las cosas se repiten. Entendiendo esta dinámica de la naturaleza y el mercado, es como se progresa y se gana dinero.
Los fundamentos inmobiliarios incluyen la escasez, la calidad de los activos, las ubicaciones y los ciclos; esto nunca ha cambiado. Ajustar la estrategia de inversión a los factores que influyen en los precios de los inmuebles, como los cambios tecnológicos, la migración, la inflación, los tipos de interés, la situación financiera, la oferta de construcción y la planificación, es importante para el éxito.
Este gráfico muestra la evolución de los precios de la vivienda en Australia desde la década de 1880...
HECHOS
- Desde 1880 los precios de la vivienda en Australia no han bajado más del 20%
- Desde 1880 después de una crisis ha habido expansión 1950, 1990, 2000, 2008, 2019-2021
- Desde 1950 los precios de la vivienda nunca han bajado más del 10% - ni siquiera durante la COVID.- Desde 1880 los bienes inmuebles han sido el mejor activo.
En los años 70, una casa en Sydney costaba 18.000 euros y los tipos de interés eran del 7%. En 1982, la misma casa costaba 80.000 euros, con un aumento de precio de 10 veces.
En la actualidad, esta misma casa cuesta 2 millones y los tipos de interés son del 3%.
Con el tiempo, la propiedad puede proteger su patrimonio, ya que es un activo. Por lo tanto, la propiedad es una cobertura contra la inflación.
Si el mercado inmobiliario tuviera un estado de relación en Facebook, sería: COMPLICADO
Es muy difícil predecir lo que nos deparará el futuro, pero el pasado nos da una indicación del futuro.
Actualmente en Australia hay una alta inflación y unos tipos de interés elevados. El siguiente cuadro del RBA muestra la importante subida de los tipos:
Los tipos han aumentado en todas las crisis pasadas, ya sea la CFG, la burbuja tecnológica, la crisis del petróleo, la desregulación financiera y las secuelas del COVID.
La gente está preocupada por los tipos y la inflación, pero esto no es diferente de lo que ha ocurrido en el pasado.
1990 - El boom de la desregulación llevó a la recesión - los tipos de interés subieron2000's - La burbuja tecnológica - los tipos de interés subieron
2010 - La CFG los tipos de interés subieron
Mira el reloj de abajo... Así es como funcionan los ciclos. No es una coincidencia; todo está relacionado.
El ciclo va precios baratos, el crédito se hace disponible, el mercado se eleva, mayor confianza, aumento de la demanda, el consumo, el dinero más fácil, mayor teoría tonta y luego una recesión.
Los precios descienden porque son demasiado caros, el dinero se hace más escaso, la confianza disminuye, los precios caen, hay menos demanda y entonces los precios se ajustan. El ciclo se reinicia entonces como la propia naturaleza.
Esto demuestra que la historia se repite y que todos los tiempos que avancen serán similares pero diferentes.
CONCLUSIÓN
- Los tipos de interés en un periodo de 10 años se sitúan de media en torno al 4-5%.
- Los inversores deben tener un horizonte de 7 a 10 años: hay ciclos.
- Independientemente del tipo de interés, el activo tiene que pagarse por sí mismo o generar capital.
A lo largo del tiempo, los inmuebles siempre han rendido si los mercados están a la baja, los precios superan a la inflación.Los mercados en la parte baja del ciclo o en el periodo de crecimiento o los mercados asequibles tienden a generar un mejor rendimiento o a proteger mejor el capital.
Los alquileres son su cobertura contra la inflación y los inmuebles son su protección para la revalorización del capital.
A continuación se puede ver que Adelaida muestra los mejores datos.
Sydney y Melbourne son seguidas a continuación y muestran las tasas de inflación.
El gran sueño australiano NO está perdido. Tú puedes estar perdido sin saber qué buscar.
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