INVESCASA Insights le trae la pepita de oro de todo lo que sucede en el Mercado Inmobiliario en Australia.
Los mercados son un fiel reflejo de todo lo que ocurre a escala mundial. Reaccionan y cambian en función de nuestras emociones. Si analizas los datos y comprendes las tendencias históricas, el dinero, los números y las personas, podrás sobresalir en la vida.
Si recuerdan, en nuestro último boletín abordamos qué es una recesión y cómo afecta a los mercados inmobiliarios. En este boletín, le proporcionaremos información actualizada sobre algunos indicadores y le mostraremos CÓMO SE ACERCA UN MAR DE CAMBIO.
Una inmersión profunda en:
Una recesión crea oportunidades y reinicia el ciclo... Piénsalo como el verano, el otoño, la primavera y el invierno. Todos los años se repiten las mismas estaciones sin cambios. Sólo tienes que saber navegar a través de cada estación, y con una visión a largo plazo, estarás bien.
La buena noticia es que los tiempos que se avecinan serán radicalmente distintos de los que hemos vivido en nuestras vidas, pero similares a muchos anteriores - Ray Dalio.
Desde los años setenta, los salarios no han aumentado tanto como los activos. En consecuencia, la gente se ha endeudado a lo largo del tiempo para compensar la diferencia de precios. En el proceso de intentar hacer realidad el sueño de la jubilación, alimentamos los precios inmobiliarios con deuda barata que la mayoría no podía permitirse. Todos pensábamos que esto duraría para siempre...
Ahora nos encontramos en un entorno con tipos de interés elevados, lo que hace difícil vislumbrar un futuro brillante. ¿De dónde saldrán el crecimiento y la liquidez para impulsar de nuevo al alza los precios de los activos en el próximo nuevo ciclo? La respuesta está en la productividad, el crecimiento de la deuda y el crecimiento de la población, que definen el PIB. La economía se reciclará, surgirán nuevas tecnologías para impulsar los ingresos y el ciclo volverá a empezar. Tenemos las pruebas a continuación.
Permítanme recordarles lo que ha sucedido a lo largo de la historia sin falta durante los últimos 300 años, desde el establecimiento de nuestro sistema monetario...
El mismo ciclo se repite aproximadamente cada 7-10 años sin falta. ¿Cuándo debo comprar? Cuando el reloj marque 6-7, una respuesta fácil pero difícil de ejecutar. Según el gráfico siguiente, hay crisis cada 7-11 años aproximadamente. Nos espera un reseteo necesario para avanzar. La flexibilización cuantitativa (QE) y la impresión de dinero han sido la respuesta para la expansión de la deuda.
De ahí vendrá la liquidez: nueva productividad gracias a las nuevas tecnologías, aumento de los ingresos y normalización de los tipos de interés. El comportamiento de los ciudadanos alimentará el próximo ciclo.
Cronometrar el mercado es extremadamente difícil, pero hay algunos indicadores que muestran que los mercados están en transición. Y eso es lo que estamos aquí para mostrarte...
En última instancia, la inversión inmobiliaria consiste en proteger su capital y generar rendimientos de su inversión.
Tomemos, por ejemplo, esta propiedad en Adelaida - 22 Glenda Avenue, Morphett Vale.
Se trata de una casa de 4 dormitorios y 2 baños en una parcela de 696m2 situada en el sur de Adelaida, a 15 km del CBD. Actualmente está en el mercado con un precio de venta de 650.000 dólares, con un ingreso por alquiler de aproximadamente 650 dólares por semana, lo que resulta en un rendimiento del 5,2%.
Hace solo tres años, esta casa se vendía por 314.000 dólares en 2014, y hoy, en 2023, está valorada en 650.000 dólares. En solo tres años, se ha producido un crecimiento del 50%, lo que se traduce en una rentabilidad de 12 veces tu dinero invertido.
¿Qué recesión? ¿Qué impacto han tenido los tipos en los precios? ¿Cómo puede explicar esta...
ALGUNOS DIRÁN QUE .... BURBUJA... pero nosotros lo llamamos simplemente desequilibrios de la oferta y la demanda, que provocan escasez, y ésta es la razón por la que los precios fluctúan en términos económicos.
En los últimos 5 años, Morphett Vale ha experimentado un aumento del 37%. El suburbio está ganando impulso debido a su asequibilidad. Hay más demanda que oferta. Hablamos de un precio medio de la vivienda de 500 000 EUR.
El mercado de Adelaida en su conjunto ha experimentado un aumento del 11% en los últimos 12 meses. Esencialmente, si llevas esperando desde agosto del año pasado, te has perdido este crecimiento.
Tras 10 meses consecutivos de subidas de los tipos de interés, Adelaida y Perth siguen registrando buenos resultados, mientras que el mercado de lujo de Sídney muestra signos de recuperación. Más información a continuación.
Razón nº 1: Los mercados que son asequibles seguirán subiendo hasta convertirse en inasequibles si cuentan con los fundamentos adecuados.
Los mercados de alquiler ya están históricamente ajustados. Incluso antes de la reapertura de nuestras fronteras internacionales, los mercados de alquiler eran difíciles debido a la reducción del tamaño de los hogares y a la escasa actividad de los inversores.
DEMANDA EN TÉRMINOS INMOBILIARIOS = PERSONAS - personas que necesitan alojamiento inmediato, como inmigrantes... 400.000 al año.
En el año transcurrido hasta septiembre de 2022, la población aumentó en una cifra récord de 418.500 personas, impulsada principalmente por una migración neta al extranjero de más de 300.000 individuos durante el mismo periodo, lo que supuso casi un récord.
De hecho, Australia registró en el trimestre de septiembre la mayor entrada neta trimestral de inmigrantes extranjeros jamás registrada, con un total de 106.000 personas.
¿DÓNDE VA A VIVIR ESTA GENTE?
Nadie construye casas, las empresas quiebran... reestructurar el exceso no es cuestión de si es bueno o malo; se trata de lo que es necesario.
¿Quién se beneficiará de ello? LOS PROPIETARIOS DE TERRENOS.
Más demanda equivale a más presión sobre los alquileres, lo que se traduce en un aumento de la rentabilidad de los alquileres y de los precios de los inmuebles.
Los permisos de construcción han experimentado un fuerte descenso, con una caída interanual del 46% en los permisos para apartamentos del sector privado, sobre todo para construcciones de mayor envergadura.
¿Hemos tocado fondo ya? ¡Estamos pasando a la siguiente fase! LA SIGUIENTE FASE, en la que nacerán nuevas empresas y surgirán nuevas oportunidades, LO CREAS O NO.
Renovación de viviendas, reconversión de locales comerciales... nuevas oportunidades.
Gestión activa de alquileres - Airbnb, co-living.
Nuevos desarrollos: nuevos suburbios en ciudades más baratas con un buen estilo de vida.
PERO LA OPORTUNIDAD ES GRANDE... igual que DESPUÉS DE LA CFG en 2008. Los fundamentos volverán a ser los correctos. Agárrate fuerte.
Fundamentos, fundamentos, fundamentos.... Fuerte migración, bajas tasas de vacantes y oferta nueva limitada. Sin construcción, los ingresos aumentarán debido al incremento de la productividad. El ciclo se reiniciará de nuevo.
Se avecinan mares de cambio
TERRENO PROPIO
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